O primeiro passo para assumir o controle financeiro do negócio, é reconhecer a necessidade de elaborar um Fluxo de Caixa. Isso porque somente com um acompanhamento diário das entradas e saídas do caixa e a projeção de lançamentos futuros é que a empresa torna-se capaz de se prevenir diante de situações em que pode faltar dinheiro para pagar as contas do dia a dia. Mas para que isso funcione na prática, é importante entender como as informações do Fluxo de Caixa deverão ser estruturadas.

Plano de contas gerencial

O plano de contas gerencial é um conjunto de contas e subcontas da empresa, que você deverá especificar no momento da elaboração do Fluxo de Caixa e à medida que forem surgindo novas contas. Sua função é organizar as informações das entradas e saídas do caixa e ajudar a interpretar os relatórios gerenciais.

Lançamentos

Para que o Fluxo de Caixa funcione, ele precisa ser atualizado diariamente com todas as entradas e saídas de dinheiro. Isso quer dizer que nenhum lançamento pode ser esquecido. É importante que o saldo final do Fluxo de Caixa seja conciliado diariamente. Se o saldo final do Fluxo de Caixa estiver diferente do extrato bancário, existem 02 possibilidades: cheque de um pagamento não foi descontado ou um crédito não foi compensado.

Contas a pagar e a receber

Com base na experiência dos meses anteriores e nas contas negociadas a prazo, faça uma projeção das entradas e saídas do seu caixa para os próximos dias e meses e também insira todos os lançamentos que você sabe que estão por vir, tanto de pagamentos quanto de recebimentos, com seus respectivos valores e datas de saída/entrada. Com essa projeção você conseguirá saber, por exemplo, se pode assumir novos compromissos financeiros e em quais datas.

Relatórios gerenciais

Pouco tempo depois que seu Fluxo de Caixa estiver funcionando adequadamente, você conseguirá fazer comparações. Assim terá as informações necessárias para avaliar a liquidez do seu negócio. Além de poder extrair relatórios dos lançamentos e visualizar a análise comparativa do previsto x realizado, dependendo do sistema utilizado.

Controle financeiro

Com a estrutura do Fluxo de Caixa montada, não basta inserir as informações no momento da elaboração e esperar que os problemas sejam resolvidos. É imprescindível fazer a atualização e análise todos os dias para ter controle financeiro. Também é importante lembrar que você é a pessoa responsável pelo seu sucesso com a empresa. Pois trabalhando com atitude e a estratégia certa sempre se encontra oportunidade de fazer bons negócios.

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Seu negócio gera lucro, mas está difícil pagar as contas em dia e você não sabe onde está o problema? Esse é um dilema cultural enfrentado por muitos empreendedores brasileiros! Porém, é possível mostrar o caminho para entender e resolver as reais causas dos problemas financeiros da empresa de maneira simples e assumir o controle para não perder mais dinheiro.

1. Definir propósito e negócio

O primeiro passo é ter claro em sua mente qual é o seu propósito de vida e qual a participação do seu negócio para realizá-lo. Caso você ainda não tenha pensado neste assunto, sugiro que faça a si mesmo as seguintes perguntas:

Qual é o seu sonho e o que o motiva a acordar todas as manhãs?

O que você faz com facilidade na empresa?

Como você pode fazer a diferença na vida das pessoas?

Essas respostas, se levadas a sério, deverão nortear sua trajetória empreendedora, sendo o combustível e a voz do negócio. Porque, através delas, você descobrirá como usar seus melhores recursos para servir as pessoas e suprir suas necessidades, dores ou desejos.

Especialmente porque não se trata da venda de um serviço ou produto, simplesmente, mas do seu valor para o cliente. Por exemplo: uma jovem que procura uma roupa elegante, na verdade, está comprando a beleza e a admiração que lhe proporcionará na ocasião em que vesti-la. Outro exemplo: um senhor que se interessa por um carro antigo específico não quer apenas comprar um automóvel, mas a satisfação de vivenciar a sua história ao dirigi-lo.

2. Compreender os números do seu negócio

O segundo passo é entender os números do seu negócio. Porque somente dessa forma é possível compreender, de fato, o que está acontecendo com suas finanças empresariais.

Para isso, é fundamental que você crie familiaridade com conceitos básicos, como custo e despesa, regime de competência e regime de caixa, entre outros. Pois esse conhecimento o ajudará a organizar as finanças, identificar problemas e embasar suas decisões em prol do negócio.

Talvez neste momento você pense que é complicado e difícil de aprender, porque finanças não é a sua área. Mas é aí que está o grande engano, que leva muitos empreendedores ao buraco financeiro! Porque são conceitos simples de compreender, se houver disposição para informar-se, e determinantes para conquistar bons resultados no seu negócio.

3. Estruturar o seu financeiro

Com o conhecimento adquirido, após pesquisar sobre os conceitos básicos de finanças, você estará apto a organizar sua área financeira. Para isso, o ideal é contar com um software online de gestão financeira que lhe proporcione uma visão gerencial completa.

Então, implante um Fluxo de Caixa com plano de contas gerencial e lance todas as entradas, saídas e previsões financeiras. Após implantá-lo, estabeleça, com o financeiro, uma rotina diária de controle, registrando todas as transações e comparando previsto x realizado. Uma dica, para assegurar que conseguirá fazer este controle todos os dias, é tornar esta a primeira tarefa do dia.

Neste processo, é importante lançar o que foi realizado e o que está programado, em virtude de parcelamentos, por exemplo. Assim você terá já prontos os relatórios do previsto e do realizado, à medida que o tempo for passando. Também lembre-se de fazer conciliação bancária todos os dias, para garantir a confiabilidade dos dados para as tomadas de decisão.

4. Separar a pessoa física da jurídica

Mas para que essa organização das finanças dê certo, não pode haver mistura da pessoa física com a jurídica. Não funciona, por exemplo, usar o cartão de crédito da empresa para as contas pessoais. Da mesma forma que é temerário contar com bens particulares para apagar incêndios da empresa.

É preciso compreender que o dinheiro da empresa não é seu, e vice-versa, por mais que você seja o dono. Então, para evitar conflitos e buracos no caixa, planeje pagar pro-labore, como um salário fixo, para você e os sócios. E se a empresa gerar lucro, estude a possibilidade de uma distribuição de lucro.

Assim você conseguirá fazer estimativas reais, calculando, inclusive, as suas retiradas. E poderá se organizar melhor para a empresa conseguir pagar as contas com dinheiro do próprio negócio.

5. Identificar a situação atual das finanças

Com o dinheiro da empresa sendo controlado diariamente através do Fluxo de Caixa, sem mistura de pessoa física com jurídica, é possível fazer uma análise mais profunda do real cenário das finanças empresariais.

E se você estiver utilizando um sistema de gestão financeira compatível com as exigências do governo e com relatórios facilitados, esta tarefa será simples, porque você já terá esses dados prontos. No Fluxo de Caixa Online, por exemplo, é só você selecionar o relatório e o período que deseja analisar. Então você verá os dados e gráficos correspondentes à pesquisa, seja para uma visão financeira geral ou relatórios detalhados específicos.

Assim, você saberá exatamente de onde vem e para onde vai o dinheiro, e se a empresa tem liquidez. Essas informações serão “um divisor de águas” para as suas finanças empresariais, pois você descobrirá que, muito provavelmente, o problema não está onde se imagina e a solução é mais simples do que parece!

6. Eliminar a fábrica de dinheiro

Uma das grandes armadilhas do financeiro é a utilização da fábrica de dinheiro para manter o Fluxo de Caixa positivo. Porque a empresa tem lucro, porém, cada vez mais falta dinheiro para pagar as contas. Então, como um círculo vicioso, sempre se recorre à “fábrica de dinheiro”, abrindo um buraco ainda maior no caixa.

O problema pode estar nas vendas a prazo, no estoque, na inadimplência ou na distribuição para sócios, que se sobrepõe à vantagem de garantir pagamentos em dia. Além disso, medir a saúde financeira do negócio pelo saldo final, ignorando estes detalhes, é enganar a si mesmo! Porque o saldo de caixa representa apenas a liquidez do negócio, além de não ser necessariamente resultado de dinheiro do negócio, portanto, não mostra a realidade da situação financeira.

Então é preciso avaliar, em sua gestão financeira, porque está faltando para as contas (consequentemente sendo usado recursos de terceiros para conseguir pagar tudo em dia) e onde está parado o dinheiro do negócio. Porque se a empresa gera lucro, esse dinheiro está em algum lugar! Portanto, identificar o foco dos problemas é fundamental para cortar o mal pela raiz e levantar capital de giro.

7. Otimizar a gestão do estoque

Um dos grandes vilões do dinheiro parado é a aquisição de produtos para o estoque, em desarmonia com seu giro. Ou seja: o empreendedor, preocupado em evitar a falta de produtos, mantém o estoque sempre cheio. Só que alguns desses produtos são vendidos em menor quantidade, a cada mês, e acabam ficando parados no estoque.

O problema é que estocar determinada quantidade de produtos que não gira implica em “travar” o dinheiro investido neles. Por outro lado, essa é uma questão que, a partir do momento em que é identificada, já aponta para a solução. Porque é só fazer um levantamento da média de vendas de cada categoria e passar a comprar somente a quantidade que deve ser estabelecida.

Assim “sobrará” mais dinheiro para as áreas que estão com “buracos financeiros” e poderá honrar os compromissos assumidos. Pois somente com a distribuição equilibrada do dinheiro no negócio, com base na avaliação realista do seu financeiro, é possível gerar capital de giro e conseguir organizá-lo.

8. Precificar calculando a margem de lucro

Na ânsia de resolver os problemas financeiros, vários empreendedores decidem abaixar os preços e incentivar sua equipe a vender mais. Entretanto, após um tempo percebem que quanto mais vendem maior fica o buraco no caixa e não entendem o motivo.

Acontece que, na maioria das vezes, as pessoas criam promoções e aceleram as vendas, sem avaliar a margem dos produtos. Assim, deixam de considerar o custo e as despesas com a sua produção, bem como o lucro estimado. Então acabam “pagando para vender”. Por isso, é fundamental fazer esse cálculo antes de definir os preços.

Além disso, não adianta baratear produtos para vender mais, então suas estratégias de venda precisam estar voltadas para o cálculo da margem de contribuição, não para o preço final dos produtos.

Uma dica é dar autonomia para os seus vendedores, assim eles poderão, por exemplo, vender um produto com margem alta e presentear o cliente com outro que tem uma margem pequena, deixando-o satisfeito e tornando o negócio vantajoso para ambas as partes, desde que você estabeleça um valor mínimo de margem de contribuição por pedido.

9. Considerar a ajuda de um especialista

Todos esses passos, acima, são dicas que podem ser colocadas em prática imediatamente, por conta própria. Todavia, se tiver a ajuda de um especialista em finanças, você não só ganhará tempo, como terá a oportunidade de aprender técnicas simples e efetivas para tirar a empresa do vermelho e controlar as finanças sem dor de cabeça.

Porque com esse suporte você enxergará as finanças empresariais por um outro ângulo e começará a perceber que a simplicidade está, justamente, na forma de se organizar. Então descobrirá o quão fácil é manter o controle permanente das finanças e identificar problemas antes mesmo que eles aconteçam.

Você pode contar com a ajuda de um consultor, que fará o seu diagnóstico financeiro, análise das informações e identificação das causas dos problemas; ou de um mentor, que lhe proporcionará um auxílio sob medida a respeito do que precisa ser melhorado no negócio.

10. Projetar cenários diferentes para suas finanças empresariais

Após dar os 9 passos anteriores, sua empresa terá passado por uma grande transformação e estará muito mais organizada financeiramente. Contudo, para que as finanças empresariais estejam protegidas, é preciso que seja mantida uma rotina diária de controle financeiro e avaliação do previsto x realizado.

Com o seu Fluxo de Caixa funcionando adequadamente, suas contas permanecerão organizadas e você terá condições de prever problemas e tomar decisões acertadas para que não falte dinheiro posteriormente para pagar as contas.

Consequentemente, também terá o poder de criar novos cenários para o negócio, com planejamentos baseados em dados reais da empresa. Isso garantirá a sua saúde financeira e abrirá um leque de possibilidades que o permitirá chegar onde você sonha, com o seu negócio, independentemente do grau de dificuldade.

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Como facilitar a gestão financeira do negócio

Culturalmente, o brasileiro não está acostumado a agir com base em planejamentos prévios, em diversas áreas da vida. Sendo que, por atribuir os insucessos à “má sorte”, raramente percebe as oportunidades que perde com isso. Porém, quando se trata da gestão financeira do negócio, a falta de planejamento leva a problemas financeiros que denunciam a necessidade urgente de mudanças.

Se esse for o caso da sua empresa, comece implantando um Fluxo de Caixa com plano de contas gerencial. Em seguida, estabeleça uma rotina diária de atualização e monitoramento das informações. Dessa forma, você já vai começar a identificar as causas da falta de liquidez e a ter uma ideia do que precisa ser ajustado.

Como ter certeza de que a estratégia funciona?

Para saber se a sua estratégia está funcionando e se preparar para imprevistos, é preciso enxergar além, a partir de números reais. Por isso é importante você entender a situação financeira da empresa no presente e contar com uma ferramenta que o ajude, com os seus lançamentos, a projetar as previsões futuras.

Então, após inserir no Fluxo de Caixa todos os lançamentos, incluindo contas a pagar e a receber, você precisará registrar os valores previstos para os próximos meses. Lembrando que essa previsão deve ser embasada nos números do presente e no planejamento viável a curto e médio prazos.

Se, no decorrer dos meses, você estiver utilizando o Sistema Fluxo de Caixa Online, a ferramenta disponibilizará dados comparativos entre o que você registrou como previsto e o que, de fato, foi realizado (relatório previsto x realizado). São essas as informações que deverão nortear os ajustes estratégicos do seu planejamento para que a empresa se mantenha em uma zona de segurança financeira.

Como aplicar na minha gestão financeira do negócio?

Independentemente de qual seja o atual contexto financeiro da empresa, não entregue o seu futuro à sorte! O planejamento vai ajudá-lo a abrir portas para o seu negócio e a protegê-lo financeiramente, mesmo em tempos de crise.

Além disso, planejar e monitorar os resultados na gestão financeira do negócio para ter liquidez e rentabilidade é bem mais fácil do que lidar com frequentes emergências financeiras sem estar preparado. Portanto, simplifique a sua gestão financeira e faça acontecer: experimente gratuitamente o Sistema Fluxo de Caixa Online na sua empresa!

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Muitos empresários não controlam as finanças com o auxílio de um Fluxo de Caixa e perdem o sono quando descobrem que as contas passaram a ser pagas frequentemente com cheque especial, dinheiro emprestado, antecipações de recebíveis, venda de imobilizado e, às vezes, até venda de patrimônio pessoal.

Sentir-se de mãos atadas ao perceber que o negócio está quebrando e responsabilizar a situação econômica do país, a concorrência, o mercado ou qualquer terceiro é muito comum. Entretanto, quase sempre não são esses os responsáveis pela falta de dinheiro na empresa, muito menos por sua quebra.

Geralmente, os empresários investem seu tempo nas atividades da sua área e não se atentam à gestão financeira do negócio. E quando os problemas financeiros aparecem, não admitem sua própria responsabilidade.

Encare a Realidade das suas Finanças com o Fluxo de Caixa

Tanto o problema quanto a solução estão dentro do próprio negócio e podem ser facilmente identificados. Quer saber como?

Sem controle das finanças, os empresários não entendem como a empresa gera lucro, mas constantemente falta dinheiro para pagar contas do dia a dia. Porque apenas observam as entradas e saídas de dinheiro, mas não acompanham diariamente quando, quanto, como o dinheiro entrou e porque saiu do caixa.

Com o controle diário, através de um Fluxo de Caixa com plano de contas gerencial e uma previsão de entradas e saídas, é possível controlar toda movimentação financeira, em termos de recebimentos e pagamentos, identificar, por exemplo, quando faltou dinheiro e se foi necessário utilizar recurso que não era do negócio, ou saber se o dinheiro que está no saldo disponível de caixa pode ser utilizado para o pagamento de uma conta inesperada que surgiu.

Situações que, sem o controle adequado, podem levar a atitudes que geram pagamentos de juros e, silenciosamente, quebram a empresa. Portanto, se você quer sair do buraco, você precisa olhar para dentro do negócio e controlar as finanças através do Fluxo de Caixa!

Para tanto, recomendo que você conheça o Sistema Fluxo de Caixa Online, que oferece uma navegação intuitiva, estabelece projeções de entradas e saídas para períodos futuros, apresenta uma visão completa da liquidez da empresa, através de relatórios como o Fluxo de Caixa Diário e Previsto x Realizado, oferece informações em tempo real e pode ser acessado de qualquer dispositivo conectado à internet.

Experimente o Sistema Fluxo de Caixa Online grátis por 10 dias! Esse é o caminho mais simples, fácil, acessível e seguro para controlar suas finanças!

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Existem bons empreendedores que têm o dom de construir algo de valor para as pessoas com praticamente nada. Mas que, por falta de planejamento para abrir uma empresa, depois se veem obrigados a abrir mão do seu sonho. Entretanto, os problemas podem ser evitados, antes mesmo da empresa ser aberta, se alguns cuidados forem tomados na fase inicial.

Defina seu negócio

O seu negócio tem uma função que vai além da entrega do seu produto, mercadoria ou serviço. Essa função está relacionada às necessidades que as pessoas buscam saciar ao procurarem o que você oferece. Isso quer dizer que elas não compram o que e o como você faz, exatamente, mas o porquê você faz.

Partindo deste princípio, identifique qual é o propósito do seu negócio, que é estabelecer um modo único e autêntico por meio da qual a sua marca fará a diferença. Esse deve ser o seu ponto de partida em todas as ações da empresa. Sua equipe deve estar alinhada com este conceito em todas as frentes para que o seu cliente entenda.

Estude o mercado e a concorrência

É preciso saber o que as pessoas estão buscando para resolver a sua dor, em seu ramo de atuação. Também o que o mercado tem oferecido, quais preços costumam ser cobrados, qual a relação do preço da concorrência com os benefícios oferecidos e quais as marcas mais procuradas, bem como o motivo.

Além disso, analise seus pontos fortes e fracos diante do mercado, suas oportunidades e ameaças. São informações que lhe darão base para montar sua estratégia e direcionar a condução das suas ações, ao abrir uma empresa.

Considere a importância do plano financeiro para abrir uma empresa

Será no plano financeiro que você construirá o alicerce do seu negócio para não faltar dinheiro para pagar as contas do dia a dia. Por isso, faça uma análise orçamentária e, com base no seu capital inicial, avalie quais investimentos são necessários e quais podem ser deixados para um segundo momento, no processo de abertura da empresa.

Não caia na tentação de gastar mais do que você tem! É melhor começar pequeno, construindo a base aos poucos, do que gastar tudo o que você tem na implantação do negócio e começar com dívidas e juros que comprometerão a sua liquidez.

Estabeleça um controle de Fluxo de Caixa diário

Após a abertura do negócio, o plano financeiro deve continuar. Portanto, crie uma rotina diária de controle de Fluxo de Caixa! Registre tudo o que entra e sai do caixa, quando, quanto e por qual motivo. A partir dessas informações, faça uma estimativa para os próximos meses e use o comparativo do previsto com o realizado para tomar as decisões futuras.

Esse controle diário e previsão de gastos é o que vai garantir a segurança financeira da sua empresa! Para isso, recomendamos a utilização do Sistema Fluxo de Caixa Online. Ele possibilita fazer lançamentos de forma rápida, de qualquer dispositivo conectado à internet, com relatórios detalhados e de fácil interpretação. Assim você conseguirá identificar situações críticas com antecedência e poderá tomar as medidas certas, assegurado por números reais e precisos.

Com esses cuidados seu negócio ficará muito bem estruturado e você poderá resolver o problema de diversas pessoas com o seu produto, mercadoria ou serviço, enquanto realiza o seu sonho de empreender.

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Muitos empreendedores atribuem seus problemas financeiros a fatores externos, enquanto suas empresas afundam de dentro para fora sem que percebam. A maioria porque não conhece os números do negócio e não utiliza nenhum software de gestão financeira para esta análise.

Identificar os problemas certos

A pergunta que eu mais ouço é: “Por que falta dinheiro para pagar as contas se a empresa gera lucro?”. Então eu respondo: “Porque o que sobra no caixa não é o lucro, mas a liquidez.” O lucro é importante para medir a lucratividade do negócio, entretanto, não define a saúde financeira da empresa.

O problema é que grande parte desses empreendedores utiliza ferramentas de Fluxo de Caixa incompletas ou nem faz esse controle. Logo, interpretam os números do negócio de forma equivocada, olhando para as “causas erradas”, e contribuem para a empresa quebrar.

São muitas as situações desse gênero! Pessoas que consideram apenas os números contábeis das novas negociações, sem pensar que o pagamento parcelado das vendas vai demorar para entrar no caixa… Financeiro que apresenta o Fluxo de Caixa sempre positivo à custa de empréstimos bancários… Estoques abarrotados de produtos que não têm muita circulação, enquanto falta dinheiro para pagar os fornecedores…

Todos esses “erros” poderiam ser facilmente identificados e resolvidos com a ajuda de um software de gestão financeira que reunisse as informações de forma prática e apresentasse os relatórios necessários, como uma estimativa do previsto x realizado, por exemplo.

Evitar erros no controle do Fluxo de Caixa

Mas não são apenas os empreendedores sem controle financeiro que estacionam no círculo vicioso da falta de dinheiro no caixa! Existem aqueles que registram todos os lançamentos e até fazem estimativas com base nos valores a receber. Entretanto, por fazerem esse controle em planilhas manuais (alguns até em cadernetas), frequentemente acontecem pequenos erros de cálculo, por descuido.

Erros que às vezes são até percebidos, mas, por ser muito trabalhoso refazer todas as contas, e por considerarem ser “apenas” detalhes, deixam passar, confiando nos arredondamentos. Só que, quando se trata de Fluxo de Caixa, um erro simples pode mudar completamente o resultado, fazendo parecer que a empresa está bem, quando não está.

O que não acontece quando a empresa baseia suas decisões na exatidão das informações de um software de gestão financeira. Pois, com o controle diário do seu Fluxo de Caixa com registros de novos lançamentos, conciliação bancária e análise dos relatórios disponibilizados pela ferramenta, não há espaço para erros e a praticidade é inquestionável!

Economizar tempo e dinheiro

Com o avanço da tecnologia e propagação das informações, o mundo “funciona” muito mais rápido do que há poucos anos. Por consequência, as empresas precisaram se reinventar para acompanhar esse ritmo e manter seu espaço no mercado. Tanto na questão da produtividade e atendimento ao cliente, como na gestão financeira do negócio!

Os empreendedores, que antes já eram muito ocupados, agora se veem sem tempo para o básico de sua gestão. Então, como não podem “perder tempo” controlando minuciosamente as finanças, adotam o “jeitinho brasileiro” para honrar seus compromissos financeiros enquanto se dedicam a outras necessidades do negócio.

De fato, é muito bom separar tempo para outras questões, como o aprimoramento do seu serviço ou produto, por exemplo! Só que colocar a administração financeira em segundo plano é pedir para perder dinheiro camufladamente e depois perder bastante tempo para tirar a empresa do buraco.

É por isso que não dá para ficar sem um bom software de gestão financeira hoje em dia! Porque não é deixando de investir em ferramentas de controle financeiro que se economiza tempo e dinheiro, mas tomando decisões acertadas. Com o Sistema Fluxo de Caixa Online, por exemplo, essa gestão é simples e ágil, sem comprometer sua segurança financeira.

Acompanhar o software de gestão financeira em tempo real

Além disso, com um software de gestão financeira como o Sistema Fluxo de Caixa Online, o empreendedor tem a facilidade de ter a informação que precisar na hora e no lugar que desejar, em tempo real!

Diferente das tradicionais planilhas, quando alguém registra um dado no software você pode ver/alterar na hora, tendo sempre relatórios atualizados. E você não precisa nem estar na empresa! Basta acessar, com seu login e senha, de qualquer dispositivo conectado à internet e pronto! Toda informação financeira da empresa, de caráter gerencial, estará à sua disposição!

Portanto, com um bom software de gestão financeira você poderá saber o que realmente precisa ser feito para deixar de perder dinheiro com a empresa, aproveitará melhor o seu tempo e terá as informações certas para construir um cenário de sucesso para o seu negócio.

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Você já ficou apreensivo ao tomar decisões quanto às finanças da empresa, temendo que algo desse errado lá na frente? Essa é uma preocupação comum do empresário brasileiro que não conhece os números do negócio. Entretanto, é possível acertar nas decisões, se você utilizar os 4 relatórios fundamentais para o seu negócio.

1. Planejamento Orçamentário

O planejamento orçamentário mostra uma previsão de quanto a empresa receberá pela venda bruta e quanto gastará com custo e despesa. Com esse relatório, é possível saber se futuramente a empresa terá o lucro desejado, baseado no quanto gostaria de ganhar.

Todavia, para que este relatório funcione, é importante entender os conceitos básicos de finanças relacionados diretamente com o planejamento orçamentário. Porque se você não souber qual o papel de cada um, não poderá organizá-los estrategicamente para garantir o resultado almejado.

• Venda Bruta: é a quantidade vendida, multiplicado pelo respectivo preço unitário;

• Custo: é o gasto com fornecedores de material (para empresas prestadoras de serviço), mercadoria (para empresas comerciais) e de matéria-prima, insumo e embalagem (para empresas industriais);

• Despesa: é o dinheiro gasto relativo às contas de (Venda, Administrativa e Financeira)

• Lucro: é o resultado de (Vendas Brutas – Custo – Despesa)

2. Demonstrativo de Resultado (DRE)

O demonstrativo de resultado é um documento que tem como função mostrar o lucro ou prejuízo da empresa no mês. Para isso, é feito um cálculo, dentro do regime de competência (visão contábil), isto é, os valores referem-se aos eventos registrados na data da transação e não na data em que os pagamentos foram efetuados ou recebidos.

Esse tipo de relatório ajuda os gestores a terem uma visão mais realista sobre as decisões que devem ser tomadas, a fazer provisões mais realistas e a saber se existe viabilidade econômica para determinados investimentos.

Além dos benefícios gerenciais que a análise desse relatório pode trazer, o DRE é uma das demonstrações em que a Receita Federal analisa se todos os impostos devidos pela empresa foram calculados corretamente e se não há sonegação.

3. Balanço Patrimonial

O Balanço Patrimonial demonstra os valores materiais da empresa de maneira qualitativa e quantitativa. Este documento precisa ser registrado em dois grupos específicos, que permitem uma melhor compreensão e análise da situação contábil da empresa. O ativo, referente ao uso de recursos, e o passivo, sobre a fonte de recursos

Ele representa uma posição ou situação do patrimônio da empresa (Patrimônio Líquido = Ativo – Passivo) em determinado período e serve para acompanhar o desempenho da empresa e entender que rumos ela está tomando.

Embora esse item seja obrigatório mediante a legislação vigente, muitos empreendedores não o executam de forma eficaz, isso porque muitas das vezes não sabem com exatidão como proceder.

4. Demonstrativo de Fluxos de Caixa (DFC)

É um relatório que apresenta uma visão gerencial das finanças. É através deste documento que se pode identificar de onde vem e para onde vai o dinheiro da empresa. Porque detalha as transações financeiras concluídas, independentemente das datas das negociações. Ou seja, aponta o dinheiro que, de fato, entrou e saiu do caixa.

Esta análise é feita em três categorias diferentes, cada qual com suas respectivas contas. São elas as atividades operacionais, as de investimentos e de financiamento.

Com a atualização diária de um Fluxo de Caixa bem elaborado é possível saber quanto entra e sai do caixa, de onde vem e para onde vai o dinheiro, quando e porquê. Além disso, o Fluxo de Caixa possibilita uma visão real da liquidez do negócio, a partir do comparativo entre o previsto e o realizado para cada conta e sub-conta gerencial das entradas e saídas.

Para facilitar esse controle, é importante utilizar um sistema de Fluxo de Caixa com plano de contas gerencial. Porque você precisa de uma ferramenta prática que apresente os dados financeiros detalhados para conseguir identificar as informações-chave para as tomadas de decisão.

Vantagens dos relatórios fundamentais

Como você pôde ver, cada um destes relatórios tem uma função específica e é indispensável para a gestão do negócio. Perceba que, juntos, eles possibilitam que você tenha uma visão econômica e financeira da empresa e saiba o que fazer para resolver os problemas de lucro, liquidez e rentabilidade.

Portanto, aproveite este conhecimento, continue se atualizando e organize o seu financeiro. Assim você poderá assumir, de verdade, o controle das finanças e passar a obter resultados satisfatórios em seu negócio!

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